11月26日,公安部在京召開專題新聞發(fā)布會,通報公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》有關情況。
公安部刑事偵查局副局長鄭翔、國家發(fā)展和改革委員會財政金融和信用建設司副司長邢曉東、工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡安全管理局副局長劉伯超、中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青出席發(fā)布會并介紹有關情況。公安部新聞發(fā)言人李蓓主持發(fā)布會。
公安部刑事偵查局副局長鄭翔在發(fā)布會上介紹,日前,公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》(以下簡稱《懲戒辦法》),將于2024年12月1日起正式施行?!稇徒滢k法》是保障《反電信網(wǎng)絡詐騙法》貫徹實施的重要配套文件,也是在《反電信網(wǎng)絡詐騙法》頒布實施2周年之際,進一步推動電信網(wǎng)絡詐騙犯罪打擊治理工作向縱深發(fā)展的重要舉措。
一、《懲戒辦法》的制定背景
當前,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。作為非接觸性犯罪,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤?,是因為有龐大的支撐電信網(wǎng)絡詐騙違法活動的黑灰產(chǎn)從業(yè)者,通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分”洗錢等為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動提供幫助。近年來,電信網(wǎng)絡詐騙案件多發(fā),除詐騙手法多變、技術(shù)對抗升級、作案窩點轉(zhuǎn)移境外等原因外,犯罪團伙能夠通過購買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等作案工具,也是此類犯罪多發(fā)的重要原因。
對此,2015年8月29日,第十二屆全國人大常委會通過的刑法修正案(九)新增了幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪,2021年6月21日,《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》進一步明確,買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等行為屬于“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”適用范圍,但此類行為并未得到有效遏制,詐騙分子仍然能夠不斷獲取前述作案工具,繼續(xù)作案。此外,雖然金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)領域已明確規(guī)定實名制,但仍有少數(shù)企業(yè)或個人通過技術(shù)手段規(guī)避風控措施,或者通過其他手段為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號等提供實名核驗幫助,使實名制規(guī)定難以有效落實。
為深入貫徹《反電信網(wǎng)絡詐騙法》,為打擊治理涉詐黑灰產(chǎn)違法犯罪提供有效的懲戒手段和政策依據(jù),進一步完善打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪的法律體系,切實加強打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪工作,公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行深入調(diào)研,并征求相關部門意見,共同制定本《懲戒辦法》。
二、《懲戒辦法》的主要內(nèi)容
《懲戒辦法》共18條,主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內(nèi)容:
一是明確依據(jù)原則?!稇徒滢k法》第一條明確了制定依據(jù),第二條明確應當遵循依法認定、過懲相當、動態(tài)管理原則。二是確定懲戒對象?!稇徒滢k法》第三條至第四條確定懲戒對象范圍和認定標準。三是細化懲戒措施?!稇徒滢k法》第五條至第八條規(guī)定了金融、電信網(wǎng)絡和信用懲戒的具體措施,明確了適用信用懲戒、納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫的條件,對《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第三十一條規(guī)定的相關懲戒措施進行細化。四是采取分級懲戒?!稇徒滢k法》第九條至第十條明確,對不同懲戒對象分別設置2年或3年的懲戒時限,對懲戒期限內(nèi)多次納入懲戒名單的,連續(xù)執(zhí)行懲戒期限不得超過5年,同時對不同懲戒對象適用的懲戒措施作出區(qū)分,充分體現(xiàn)懲戒的適度性。五是規(guī)范懲戒程序。第十一條至第十三條規(guī)范審核認定、懲戒告知、懲戒執(zhí)行的具體程序,健全完善了聯(lián)合懲戒工作機制。六是設置申訴程序。第十四條至第十六條,明確申訴、受理、核查、反饋、解除的程序和時限,充分保障被懲戒對象的合法權(quán)益。
三、《懲戒辦法》的主要考慮
(一)《懲戒辦法》堅持依法認定、預防為主。《懲戒辦法》嚴格按照《反電信網(wǎng)絡詐騙法》的規(guī)定,進一步細化懲戒對象范圍,堅持依法懲戒,區(qū)分了設區(qū)的市級以上公安機關和省級以上公安機關審核認定懲戒對象的范圍,進一步明確認定標準,更具操作性。同時,《懲戒辦法》明確列出針對哪些人實施懲戒、針對哪些行為實施懲戒,主要目的是為了讓社會公眾清楚認知實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪行為將承擔的法律責任,從而實現(xiàn)警示教育、預防犯罪的效果?!稇徒滢k法》還規(guī)定,在懲戒期限內(nèi),相關行業(yè)對被懲戒人員本人的銀行賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬戶、電話卡的多項功能進行限制,從技術(shù)層面嚴防再犯。
(二)《懲戒辦法》堅持分級懲戒、過懲相當。《懲戒辦法》規(guī)定因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪被追究刑事責任的人,適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒、信用懲戒措施,懲戒期限為3年;經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等行為的單位、個人或相關組織者,適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒以及納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫,懲戒期限為2年,明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒,體現(xiàn)過懲相當。同時,《懲戒辦法》在綜合運用金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時,保留了被懲戒對象基本的金融、通信服務,確保滿足其基本生活需要,充分體現(xiàn)懲戒的適度性。
(三)《懲戒辦法》堅持公開公正、保障權(quán)益?!稇徒滢k法》第十二條規(guī)定了書面告知條款,明確要求將懲戒依據(jù)、期限、措施和申訴權(quán)利書面告知被懲戒對象?!稇徒滢k法》第十四條至第十六條明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限。《懲戒辦法》強化依法懲戒的同時,設立申訴渠道,對于發(fā)現(xiàn)懲戒認定確有錯誤的,要及時解除懲戒措施,充分保障申訴人的合法權(quán)益。
答記者問
問題一
中國新聞社記者:我注意到,《懲戒辦法》提出,要對有關被懲戒對象采取信用懲戒措施,請問信用懲戒如何發(fā)揮作用?
國家發(fā)展和改革委員會財政金融和信用建設司副司長邢曉東:近年來,國家發(fā)展和改革委員會深入貫徹落實黨中央、國務院關于推進社會信用體系建設高質(zhì)量發(fā)展的決策部署,會同相關部門依法依規(guī)運用信用手段懲戒違法失信行為。電信網(wǎng)絡詐騙危害公民財產(chǎn)安全,侵害公民合法權(quán)益,對維護社會和諧穩(wěn)定和國家長治久安構(gòu)成嚴重威脅。國家發(fā)展和改革委員會按照《懲戒辦法》要求,會同各有關部門依法依規(guī)采取信用懲戒措施,嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪行為,強化警示教育,筑牢安全防線。
信用懲戒主要包括三種方式:一是納入嚴重失信主體名單。《懲戒辦法》提出,要將實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪被追究刑事責任的,納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。納入嚴重失信主體名單是信用懲戒的重要方式之一,即在法律、法規(guī)和黨中央、國務院文件明確的領域,將嚴重危害人民群眾身體健康和生命安全、嚴重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序的失信主體納入名單。
二是充分共享名單信息。近年來,國家發(fā)展和改革委員會持續(xù)加強全國信用信息共享平臺建設,截至目前,平臺已經(jīng)歸集超過1.8億經(jīng)營主體的超過780億條信用信息,成為信用信息歸集共享的總樞紐。被納入嚴重失信主體名單后,責任主體相關信息將被共享至全國信用信息共享平臺,再通過平臺將相關信息推送至各有關部門,由有關部門依法依規(guī)實施限制性措施,并納入重點監(jiān)管范圍,確保把懲戒措施落到實處。
三是加強名單信息公示。“信用中國”網(wǎng)站是國家發(fā)展和改革委員會牽頭建設的用于集中公示信用信息的對外窗口,日均訪問量超過2億次。國家發(fā)展和改革委員會將通過“信用中國”網(wǎng)站,將被納入嚴重失信主體名單的責任主體相關失信信息向社會公示,形成強大輿論震懾。下一步,國家發(fā)展和改革委員會將積極配合公安部依法嚴厲打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪,堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。
問題二
人民日報記者:我的問題是,在法律上,我們已經(jīng)有了反電信網(wǎng)絡詐騙法,為什么還要出臺《懲戒辦法》?反電信網(wǎng)絡詐騙法和《懲戒辦法》的關系是什么?請介紹一下。
公安部刑事偵查局副局長鄭翔:2022年12月1日起施行的《反電信網(wǎng)絡詐騙法》,是我國打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪領域首部專門法律,為預防、遏制和懲戒電信網(wǎng)絡違法犯罪提供了有力有效的法律保障?!斗措娦啪W(wǎng)絡詐騙法》第三十一條明確規(guī)定,對于非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號以及非法提供實名核驗幫助、假冒他人身份或虛構(gòu)代理關系開立上述卡、賬戶、賬號的單位、個人和相關組織者,可按照國家有關規(guī)定記入信用記錄,采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網(wǎng)等措施,具體辦法由國務院公安部門會同有關主管部門規(guī)定。據(jù)此,公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行制定了《懲戒辦法》。
作為確保《反電信網(wǎng)絡詐騙法》落地落實的重要配套文件,《懲戒辦法》進一步明確了懲戒對象和懲戒措施,豐富了打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的工具箱,形成對現(xiàn)有刑事打擊、行政處罰措施的有效補充?!稇徒滢k法》從落實實名制、完善信用體系建設、保護公民信息等角度出發(fā),對“卡農(nóng)”、“號商”等涉詐黑灰產(chǎn)從業(yè)者給予適當懲戒,以有效鏟除涉詐黑灰產(chǎn)滋生的土壤,進而從根本上堵塞管理漏洞,不斷強化源頭治理、綜合治理。
問題三
東方衛(wèi)視記者:我們注意到,《懲戒辦法》中對被懲戒對象使用電信服務和互聯(lián)網(wǎng)應用提出了明確要求,請問在落實相關懲戒措施方面具體有哪些舉措?
工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡安全管理局副局長劉伯超:為深入貫徹落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》有關要求,營造安全、清朗、有序的通信環(huán)境,《懲戒辦法》進一步規(guī)范和細化了電信網(wǎng)絡懲戒措施。具體來講,工業(yè)和信息化部收到公安機關的懲戒名單后,依據(jù)職責組織電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者依法依規(guī)對被懲戒對象(包括單位和個人)實施懲戒。懲戒范圍包括被懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務,以及存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務等。懲戒措施主要包括兩方面,一是限制被懲戒對象名下存量業(yè)務的使用,二是不得為被懲戒對象辦理新業(yè)務。
這些懲戒措施,“懲”只是手段,“戒”才是目的。一方面提高被懲戒對象的違法成本,在信息通信行業(yè)對被懲戒對象形成強大約束,促使被懲戒對象自身“戒除”失信行為,有效防范更多違法行為的發(fā)生,另一方面能夠?qū)ι鐣a(chǎn)生警示、震懾效應,引導各類主體合法合規(guī)使用電信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務,促進行業(yè)健康發(fā)展。最終,通過與其他相關部門相互配合、各司其職、形成合力,推動構(gòu)建“一處違法,多處受限”的長效監(jiān)督體系,更好地服務打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪工作。
問題四
中國證券報記者:請問,《懲戒辦法》有沒有規(guī)定與金融相關的懲戒措施?若有,請介紹一下。
中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青:對電信網(wǎng)絡詐騙相關單位、個人實施金融相關懲戒是聯(lián)合懲戒的重要措施之一。《懲戒辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關認定的懲戒對象實施以下措施:一是限制被懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能;二是停止被懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務;三是暫停為被懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包。此外,還將有關被懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。
與此同時,為充分體現(xiàn)懲戒的適度性,《懲戒辦法》在對被懲戒對象實施懲戒的同時,也保障其基本生活需要,在懲戒期間允許被懲戒對象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活支出正常辦理,允許為被懲戒對象新開立有限功能的銀行賬戶,避免懲戒措施對當事人過度影響,保障被懲戒對象的基本權(quán)益。
在此提醒廣大人民群眾,要提高防范意識,不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字人民幣錢包,不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移不明來歷資金,不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動態(tài)驗證碼等實名核驗幫助,有效防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡詐騙活動,共同構(gòu)建“識詐反詐”社會大網(wǎng),保護人民群眾合法權(quán)益,維護社會穩(wěn)定和國家安全。
問題五
南方日報、南方+記者:請問,在電信網(wǎng)絡懲戒措施實施過程中,如何保障被懲戒對象的權(quán)益?
工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡安全管理局副局長劉伯超:工業(yè)和信息化部在依法落實聯(lián)合懲戒措施、推進打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪的同時,嚴格按照“依法依規(guī)、過懲相當”的原則,將采取必要舉措保障被懲戒對象的合法權(quán)益。
一是依法嚴格限定懲戒范圍。在確定懲戒范圍時,嚴格遵照反電信網(wǎng)絡詐騙法的相關規(guī)定。二是依法充分保障公民合法權(quán)益。在懲戒期內(nèi),會為被懲戒對象保留一張名下非涉案電話卡,同時,這個非涉案電話卡可以綁定被懲戒對象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號。另外,工業(yè)和信息化部會充分保障被懲戒對象的知情權(quán),配合公安機關在懲戒通知書中向被懲戒對象明確告知相關權(quán)利和溝通渠道。三是建立高效、暢通的申訴救濟機制。工信部門將會同公安機關建立申訴救濟機制,明確申訴受理、流轉(zhuǎn)及處理流程,協(xié)同公安機關審慎做好相關工作,確保相關投訴、申訴得到及時有效處理。
問題六
中國日報記者:《懲戒辦法》考慮得很全面,也很周密,那么,公安部將采取哪些措施確保《懲戒辦法》落地落實呢?
公安部刑事偵查局副局長鄭翔:公安部將組織全國公安機關嚴格落實《懲戒辦法》有關規(guī)定,建立完善全方位、多維度的立體懲戒制度體系,進一步遏制電信網(wǎng)絡詐騙及關聯(lián)違法犯罪活動。一是細化工作措施,進一步細化規(guī)范審批流轉(zhuǎn)、申訴處置和內(nèi)部監(jiān)督等環(huán)節(jié),確保將《懲戒辦法》落實落細,更具操作性、規(guī)范性。二是組織系統(tǒng)開發(fā),打通與國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行的數(shù)據(jù)交互通道,利用信息技術(shù)手段實現(xiàn)對聯(lián)合懲戒信息的收集、整理、報送和共享,全流程閉環(huán)管理。三是開展廣泛宣傳,增強社會公眾的個人信息保護意識和依法使用賬戶、電話卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的法律意識,深入開展涉詐黑灰產(chǎn)業(yè)源頭管控,強力擠壓涉詐黑灰產(chǎn)違法犯罪生存空間。
下一步,公安部將會同有關部門依法開展聯(lián)合懲戒,進一步加大對電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪的全鏈條打擊,堅決斬斷電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的供應鏈、生態(tài)鏈,堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪及其關聯(lián)違法犯罪高發(fā)勢頭,切實維護人民群眾合法權(quán)益。
公安機關提醒廣大群眾,不要非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號,不要參與幫助詐騙分子架設呼叫轉(zhuǎn)接設備、推廣引流、轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪行為,防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡詐騙活動。
問題七
經(jīng)濟日報記者:我想了解一下,商業(yè)銀行、支付機構(gòu)在電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理過程中如何統(tǒng)籌風險防控與優(yōu)化服務?
中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青:中國人民銀行高度重視“資金鏈”精準治理工作,按照“精準研判、精細操作、精確打擊”總要求,指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)統(tǒng)籌做好涉詐風險防控和優(yōu)化服務工作。一是配合公安機關精準研判賬戶涉詐風險,不采取“一刀切”風險防范措施。二是健全風險防范體系,指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)嚴格履行實施風險防范措施的告知義務,健全評估和動態(tài)優(yōu)化調(diào)整機制。三是加強技防建設,指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,持續(xù)提升風險防范措施的科學性、精準性和有效性。四是暢通群眾申訴救濟渠道,指導商業(yè)銀行和支付機構(gòu)及時受理并處置群眾異議申訴,做好解釋引導工作,持續(xù)提升支付服務水平。
下一步,中國人民銀行將按照統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、依法、規(guī)范思路,持續(xù)指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)統(tǒng)籌便民利民和風險防控,推進涉詐“資金鏈”精準治理,切實保護好群眾資金安全和合法權(quán)益。